Meg kell mondjam, szeretem az AVIVA által kínált befektetési lehetőségeket. A forint alapúak egészen kiválóak ( Shanghai Express, Maharadzsa) de az euró alapúak közül jónéhány az elmúlt évet veszteséggel zárta. (Euró alapú Ingatlanportfolió, Európai Kötvényportfolió, Generation Gold Portfólió, Giants Európai Portfólió)

A XEN sikerén felbuzdulva egy új lehetőséget kínálnak, s szimpátiám ellenére van némi fenntartásom.

Lássuk, mi van a cég honlapján

"Igazgyöngy - befektetési életbiztosítás tőkevédelemmel

Új és izgalmas befektetési lehetőséget keres?

Akkor válassza az Igazgyöngyöt - új, tőkevédelmet nyújtó befektetési életbiztosításunkat!

Az Igazgyöngy 10 éves tartamú, egyszeri díjas befektetéshez kötött életbiztosítás, amelyhez zárt jegyzésű befektetési portfólió kapcsolódik.

Kiemelkedő biztonság - tőkevédelem - és hozamlehetőség jellemzi a terméket, hiszen vonzó és körültekintően összeállított nemzetközi részvénykosárba fektetjük pénzét, amely kimagasló növekedési potenciállal rendelkezik.

A termék magas kockázati szintje miatt a hosszú távon gondolkodó ügyfeleknek ideális befektetés. A befizetéseket 100%-ban a BNP Paribas Bank által kibocsátott részvénykosárba fektetjük, amely 20 gondosan kiválasztott nemzetközi részvényt tartalmaz azonos - 5-5% - súllyal.

Különleges hozamszámítási technikát alkalmazunk, amit a portfólió indulásának időpontjától számítunk. Eszerint Ön az egyes részvények legjobb árfolyamából részesedik, ha az adott részvény teljesítménye a tartam végén pozitív. A 20 részvény legjobb teljesítményét évente rögzítjük, és az egyes papírok 10 rögzített részvényárfolyama közül részvényenként a legmagasabb értéket (a kezdeti érték maximum 600%-a kerül kifizetésre) írjuk jóvá Önnek. Ha a részvényárfolyam a tartam végén alacsonyabb a kezdeti értékénél, abban az esetben a tartam végi értéket írjuk jóvá. Az egyes részvényeknél rögzített árfolyamok átlaga adja a portfólió lejáratkori összhozamát.

A termék kizárólag a jegyzési időszakban: 2008. január 15. és április 15. között vásárolható meg.

Új termékünket azon ügyfeleink részére kínáljuk, akik már rendelkeznek valamilyen Aviva életbiztosítással. Ha Ön még nem ügyfelünk, akkor úgy részesülhet az Igazgyöngy előnyeiből, ha egyidőben az Igazgyöngy ajánlata benyújtásával másik életbiztosításunkat is megvásárolja.

Megéri a lehető leghamarabb elindítani az Igazgyöngy programot!

Minél hamarabb dönt az Igazgyöngy mellett, annál magasabb hozamlehetőséget biztosíthat magának a tartam végén. A jegyzési időszak alatt befizetett összegeket ugyanis diszkont kincstárjegyekbe fektetjük, amellyel akár 6%-os kamatadómentes éves hozamot is elérhet a portfólió elindulásáig.

Fontos tudni, hogy bár a portfólió tőkevédelmet nyújt, a részvénybefektetések sajátosságai miatt az árfolyamok rövid távon erősen ingadozhatnak. A portfólió indulását követően további befizetésekre nincsen lehetőség, a portfólió a jegyzési időszakban befizetett és a kezdeti költséggel csökkentett összegeket forgatja."

xxx

A fenntartásom a vastagan szedett részek  miatt van. Az utóbbi bizony árukapcsolás a javából.

Nézzük a cégeket. A hírek szerint 5-5 százalékos súllyal az alábbi cégek részvényei kerülnek a kosárba.

UBS AG

IMPERIAL TOBACCO

VINCI exSGE

SOCIETE GENERALE

TOTAL (exTOTAL FINA EL)

BRITISH AMERICAN TOB

ENI SpA

SAMSUNG ELECTRONICS

TAIWAN SEMICONDUCTOR

HSBC HOLDINGS PLC

SHIN-ETSU CHEMICAL CO LTD

CANON INC

MIZUHO FINANCIAL GROUINC

EBAY INC

GOLDMAN SACHS GROUINC

NISSAN MOTOR CO LTD

CONTINENTAL AG

ROCHE HOLDINGS GS

MITSUBISHI CORPORATION

BARCLAYS PLC

A lista egészen jó, így érdekes verseny kezd kialakulni. A biztosítók jól érzékelik, hogy Magyarországon, ahol nincs hagyománya a befektetési alapokba történő hosszú távú invesztálásnak, sokan beláthatatlannak vélik a húsz esztendőt. Vágyaik, céljaik időhorizontja 10 évig terjed, s az ilyen határidejű befektetésekbe szívesebben beszállnak. Van még egy  fontos momentum:Az ötvenes generációnak húsz esztendő túl hosszú, és sokan akarnak nyugdíjas korukra kiegészítést.

Ahogy az utóbbi  időben a nyugdíjfronton változik a helyzet, csak azon csodálkozom, hogy miért nem állnak sorok a befektetési tanácsadók irodái előtt.

Hajdu István