A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (Felügyelet) 2008. februártól témavizsgálatot folytatva azt vizsgálta, hogy a tőkepiacon jelentős szerepet betöltő univerzális bankoknál a befektetési szolgáltatási tevékenységgyakorlás során az érintett piaci szereplők betartják-e a határidős ügyletek letéti követelményeire, az azokhoz kapcsolódó nyilvántartások megfelelőségére, illetve az ügyfélkövetelések védelmére vonatkozó jogszabályokat.

A Felügyelet az MKB Banknál, az OTP Banknál, a Raiffeisen Banknál és az UniCredit Banknál tételesen ellenőrizte a bankok által egy meghatározott időszakban a Budapesti Értéktőzsdén, illetve a tőzsdén kívüli kereskedésben lebonyolított határidős devizaügyletek meghatározott értéknapra vonatkozó bizonylatait. A vizsgálat kiterjedt a banki belső ellenőrzési, compliance officer-i, kockázatkezelési rendszerek, és a belső szabályozó dokumentumok, valamint a határidős ügyletkötést érintő panaszügyek áttekintésére is.

A vizsgálat valamennyi vizsgált banknál a tőkepiaci törvény (Tpt.) és a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról szóló törvény (Bszt.) alapvető követelményeit sértő működési gyakorlatot, illetve hiányosságokat tárt fel.

A megállapított súlyosabb szabálysértések a határidős ügyletek letéti tőkekövetelményének érvényesítése kapcsán az ügyfélkövetelések védelmére és a folyamatba épített ellenőrzés hiányosságára,  a saját és ügyfél tulajdonú befektetési eszközök, tőzsdei termékek elkülönített kezelésére és kimutatására, illetve a határidős pozíciók és az elszámolásukhoz zárolt fedezetek összhangjára, valamint az engedélyezett tevékenység jellemzőinek és kockázatainak megfelelően az üzleti döntések, jogosultságszerzések, kötelezettség és kockázatvállalások kellő módon történő figyelemmel kísérését és ellenőrzését lehetővé tevő működési, eljárási és nyilvántartási rend alkalmazása vonatkoztak.

A Felügyelet - a jogszabályoknak megfelelő működésre való felszólítások, rendkívüli adatszolgáltatások elrendelése mellett - a vizsgált intézményeket (az UniCredit Bank kivételével) felügyeleti bírsággal is sújtotta. A Raiffeisen Bank esetében 8,5 millió, az OTP Bank esetében 6,5 millió, az MKB Bank esetében pedig 4,5 millió Ft összegű bírság kiszabásánál a Felügyelet a jogszabályi előírások mellett a PSZÁF Felügyeleti Tanácsa által a közelmúltban elfogadott új felügyeleti intézkedési politika előírásait is figyelembe vette. A bírság mértékét mindhárom érintett bank esetében befolyásolta, hogy a piacon jelentős súlyú intézményről volt szó.

A Felügyelet az MKB Bank, az OTP Bank, a Raiffeisen Bank és az UniCredit Bankkal szembeni vizsgálatot lezáró határozatainak rendelkező részét a honlapján közzétette. 

Forrás: Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete